Penyata Aliran Tunai: Panduan Perniagaan Cemerlang

Perniagaan

Penyata Aliran Tunai: Penyata Aliran Tunai adalah satu dokumen penting yang menunjukkan aliran sebenar wang tunai masuk (penerimaan) dan aliran sebenar wang tunai keluar (pembayaran) dalam perniagaan anda. Ia merupakan alat yang tidak boleh dipandang ringan, memungkinkan perniagaan untuk mengawal serta merancang perjalanan kewangan mereka dengan lebih bijak. Proforma Penyata Aliran Tunai pula diperlukan jika anda berniat untuk mendapatkan pinjaman perniagaan, kerana ia membantu pihak pemberi pinjaman untuk memahami keupayaan perniagaan anda dalam menjelaskan pinjaman pada masa hadapan.

A. Bahagian Baki B/B

Dalam bahagian ini, kami merekodkan baki tunai daripada bulan-bulan sebelumnya. Baki ini adalah jumlah wang tunai yang masih ada pada akhir tempoh kewangan sebelumnya dan akan menjadi asas baki tunai pada bulan berikutnya. Ini adalah titik permulaan bagi penyata aliran tunai kita.


B. Bahagian Penerimaan

Penerimaan adalah sumber aliran wang tunai masuk ke dalam perniagaan. Ini merangkumi pendapatan daripada urus niaga perniagaan, pelanggan, pelaburan, dan sumber lain. Penerimaan adalah penanda aras kesihatan kewangan perniagaan anda. Bahagian ini akan menunjukkan anggaran aliran wang tunai masuk, membantu anda untuk merancang penyelarasan kewangan yang baik.

C. Bahagian Pembayaran

Pembayaran adalah sebaliknya, iaitu perbelanjaan yang dikeluarkan oleh perniagaan. Ini termasuk bayaran kepada pembekal, upah pekerja, kos operasi, dan pelbagai perbelanjaan lain. Bahagian ini menunjukkan anggaran aliran wang tunai keluar, membantu anda untuk memastikan bahawa perniagaan anda beroperasi dengan cekap dan efisien.


D. Bahagian Lebihan/Kurangan

Lebihan berlaku apabila jumlah penerimaan melebihi jumlah pembayaran. Ini adalah situasi yang diimpikan oleh semua perniagaan, kerana ia menunjukkan bahawa perniagaan memperoleh lebih banyak wang tunai daripada yang dikeluarkan. Sebaliknya, kurangan berlaku apabila jumlah penerimaan kurang daripada jumlah pembayaran, yang boleh membawa kepada masalah kewangan. Bahagian ini penting untuk melihat trend dan membuat tindakan yang sesuai.

E. Bahagian Baki H/B

Bahagian terakhir ini merekodkan baki tunai pada akhir setiap bulan. Baki ini menjadi baki B/B pada bulan berikutnya, menyambung aliran wang tunai dalam perniagaan anda. Ini adalah komponen yang penting untuk menjaga kewangan perniagaan anda selaras.


Penutup


Penyata Aliran Tunai adalah senjata terbaik perniagaan dalam mengurus aliran wang tunai mereka dengan berkesan. Dengan menggunakan penyata ini, anda boleh merancang perniagaan dengan lebih baik, membuat keputusan yang lebih tepat, dan menghindari masalah kewangan yang tidak diingini. Serta-merta, proforma penyata aliran tunai adalah alat yang diperlukan jika anda berhasrat untuk mendapatkan pinjaman perniagaan pada masa hadapan. Ingatlah bahawa, walaupun anda tidak perlu menyebut “Malaysia” dalam penyata anda, prinsip-prinsip ini boleh digunakan oleh perniagaan di mana-mana tempat untuk mencapai kecemerlangan kewangan.



Related posts